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Mejid Ikharbine
Planificateur Financier International – Certified Financial Planner (CFP®)
Qualification conforme à la norme ISO 22222

Professionnel certifié en planification financière internationale, j’accompagne mes clients en France, en Europe, dans les Caraïbes et au Moyen-Orient dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
La certification CFP®, reconnue mondialement et adossée à la norme ISO 22222, garantit un haut niveau de compétence, d’éthique et de professionnalisme.

Domaines d’intervention :

* Planification financière et patrimoniale globale
* Fiscalité internationale et optimisation transfrontalière
* Investissements, levées de fonds et opérations de M&A
* Structuration et refinancement immobilier
* Transmission et protection du patrimoine familial

Mon approche repose sur des valeurs fortes : discrétion, bienveillance, efficacité et excellence professionnelle, afin d’offrir un accompagnement sur mesure et durable.

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Audrey Jaffrès,

Obtention de la certification CFP®/CGPC en juin 2025.
Fiscaliste spécialisée en banque et finance depuis 8 ans au sein du Crédit Agricole SA. Je travaille sur la fiscalité des particuliers et professionnels, clients du réseau, des produits bancaires et assurantiels.

Professionnellement basée sur Montrouge
Personnellement sur Rennes

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Bonjour,

Je suis Aurélie RAVEY, agent général SWISSLIFE et expert conseil certifiée en gestion de patrimoine. Je réside à MESANDANS, dans le Doubs et suis idéalement située entre BESANCON-PONTARLIER, MONTBELIARD-BELFORT, LURE-MELISEY et VESOUL.
Je travaille dans l’empathie et la bienveillance, mon maitre mot : la satisfaction de mes clients.
Aussi, c’est en prenant le temps de vous découvrir, vous écouter, et comprendre qui vous êtes que je serais à même de vous proposer des solutions sur mesures, adaptées et qui répondent réellement à vos besoins et à votre budget.

Mes domaines de compétences :
La préparation de votre retraite: bilan retraite, Plan d’épargne Retraite (PER) Madelin
L’épargne salariale: PEI, PERECO
L’optimisation de votre épargne personnelle ou d’entreprise: UCS, BANQUE PRIVEE, SCPI, ASSURANCE VIE …
La transmission, succession de votre patrimoine: donation, droit de succession, dons manuels…
La cession de votre entreprise
La protection sociale du chef d’entreprise et de ses salariés: santé, prévoyance, retraite collective, IFC/IL (passif social), garantie associés et Homme clé
La prévoyance Madelin du TNS : Indemnités journalières, décès et invalidité
La mutuelle santé Madelin
L’assurance emprunteur (prêt personnel et professionnel

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Nous transformons vos projets de vie en stratégie patrimoniale sur mesure.

Avec mon équipe, nous accompagnons nos clients à chaque étape clé : Placements, retraite, transmission, fiscalité et immobilier.

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Gestionnaire de patrimoine indépendant, j’accompagne mes clients dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine. Mon approche personnalisée repose sur l’écoute, la confidentialité et la recherche de solutions sur mesure.
Domaines d’intervention :

Stratégies d’investissement et de diversification
Optimisation fiscale et transmission
Retraite et prévoyance
Placements financiers

Mon objectif : offrir un conseil haut de gamme et indépendant pour sécuriser et valoriser votre patrimoine.

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