L’association française des Conseils en Gestion de Patrimoine certifiés (CGPC)
CGPC, l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés, est une association à but non-lucratif dont la vocation est de contribuer à la protection du consommateur-épargnant en formant et mettant à sa disposition des conseils en gestion de patrimoine certifiés, compétents et agissant de manière honnête, loyale et professionnelle au mieux de ses intérêts.
A cet effet, CGPC est :
– Un certificateur de compétences délivrant conjointement la certification « Expert conseil en gestion de patrimoine (ECGP®), enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) au niveau de qualification 7 dans la spécialité de formation NSF 313, par décision de France Compétences du 15 décembre 2021, et – à titre exclusif en France – la certification internationale « Certified Financial planner ™ » (CFP®), administrée dans le monde par le Financial Planning Standards Board (FPSB);
– Une organisation professionnelle regroupant les certifiés ECGP®- CFP® et assurant le renouvellement annuel de leur certification CFP® sur preuve d’exercice du métier, du suivi de formations continues contribuant au maintien des compétences vérifiées lors de l’obtention de la certification et de réitération de l’engagement initial de respect des normes de pratiques et du code d’éthique du certifié CFP® ;
– Un organisme de formation certifié Qualiopi, qui prépare aux certifications ECGP® et CFP® des professionnels du métier ou de métiers connexes et accompagne des établissements de formation habilités par lui à former et évaluer des apprentis candidats auxdites certifications.
En résumé:
– CGPC a mis en place une certification professionnelle qui permet de garantir la qualité des services proposés par ses membres – certifiés – aux consommateurs-épargnants.
– A travers ses trois registres d’action, CGPC entend contribuer à la diffusion de bonnes pratiques en gestion de patrimoine et à une meilleure reconnaissance de la profession d’expert conseil en gestion de patrimoine en France.
Le Financial Planning Standards Board (FPSB)
Le Financial Planning Standards Board (FPSB) est une organisation internationale à but non lucratif responsable de l’élaboration et de la gestion de la norme internationale de financial planning advice (de “conseil en planification financière personnelle”, vocable désignant le conseil en gestion de patrimoine dans le monde anglo-saxon) dénommée « Certified Financial Planner » (CFP).
Cette certification professionnelle est considérée comme l’une des plus prestigieuses dans le domaine de la gestion de patrimoine. Elle est attribuée dans 27 pays, dont la France par l’intermédiaire de CGPC, et la communauté des professionnels certifiés CFP est forte de plus de 213 000 membres en activité.
Le FPSB définit l’activité de financial planning comme « un processus d’élaboration de stratégies visant à aider les personnes à gérer leurs affaires financières de manière à atteindre leurs objectifs personnels de vie ». A travers « leurs recommandations personnalisées et leurs plans de gestion patrimoniale[précise-t-il], les financial planning advisors (les experts conseils en gestion de patrimoine) peuvent examiner tous les aspects pertinents de la situation d’un client dans la perspective d’un large éventail d’actions de planification financière, les interrelations entre des objectifs souvent contradictoires étant prises en compte ».
Le FPSB encourage également la recherche et le développement dans le domaine de la planification financière et publie des études et des recherches pour aider les professionnels à améliorer leurs compétences et à offrir des services de planification financière de qualité à leurs clients.
