La lettre de mission est un document essentiel dans le cadre de la relation entre un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et son client. Elle formalise les engagements des deux parties et précise les modalités de la mission confiée au conseiller. En général, une lettre de mission type inclut plusieurs éléments clés.
Tout d’abord, elle doit clairement définir l’objet de la mission, qui peut inclure un audit patrimonial, des conseils en investissement, ou la mise en place d’une stratégie de transmission de patrimoine. Il est crucial que le CGP explique les services qu’il va fournir et les objectifs à atteindre, afin que le client ait une vision claire de ce à quoi s’attendre.
Ensuite, la lettre de mission doit aborder la question de la rémunération. Cela inclut le montant des honoraires, la méthode de calcul (forfait, pourcentage des actifs gérés, etc.) et les modalités de paiement. Cette transparence est essentielle pour établir une relation de confiance entre le CGP et le client.
De plus, il est important d’inclure des clauses relatives à la durée de la mission et aux conditions de résiliation. Cela permet de clarifier les engagements de chaque partie et d’éviter d’éventuels malentendus.
Enfin, la lettre de mission peut également mentionner les obligations de confidentialité et de protection des données, afin de garantir que les informations personnelles et financières du client sont traitées avec le plus grand soin.
Pour obtenir un modèle de lettre de mission, plusieurs ressources en ligne proposent des exemples et des modèles types que vous pouvez adapter à vos besoins spécifiques. En résumé, la lettre de mission est un outil fondamental pour structurer la relation entre un CGP et son client, garantissant ainsi une collaboration efficace et transparente.
Sources :
https://fraselleconsultants.com/sites/all/cus-files/LETTRE-DE-MISSION.pdf
https://cgpf-patrimoine.fr/wp-content/uploads/2020/04/LETTRE-DE-MISSION-2020.pdf
http://www.euclideconseil.fr/wp/wp-content/uploads/2010/07/Lettre-de-Mission-suvi-patrimonial1.pdf
cgpp.fr/accueil/nos-obligations/lettre-de-mission
Conseillère en gestion de patrimoine depuis 2017, je vous accompagne sur tous les sujets patrimoniaux et fiscaux
Ancien responsable de Marchés chez Allianz Expertise et Conseil, je suis quelqu’un de passionné et mon implication dans mes projets ambitieux est totale.
J’ai le sentiment d’être en perpétuelle recherche de solutions innovantes pour atteindre mes objectifs.
Inspecteur Fonction Support Expert Ingénierie Sociale et Patrimoniale AXA Epargne et Protection
Créé en septembre 1993, le Cabinet Hugues de Saint Périer, Agence Générale Axa Prévoyance & Patrimoine, est spécialisé dans l’assurance des personnes.
Notre agence est dédiée à la protection et à la gestion du patrimoine pour une clientèle haut de gamme et d’entrepreneurs.
Nous sommes plus particulièrement spécialisés dans l’optimisation de la rémunération et dans le choix du statut social des chefs d’entreprise (Gérant majoritaire, PDG de SAS, etc).
Avec plus de 1.900 clients, particuliers et entreprises, le cabinet s’attache à apporter des solutions tout au long de la vie de ses clients.
Grâce à des bilans ou études, nous adaptons de façon continue nos solutions en fonction de l’évolution personnelle et professionnelle de chacun tout en tenant compte des changements de la législation.
C’est une démarche sur mesure.
Pour vos dossiers personnels importants, nous mettons à votre disposition une équipe de juristes, avocats, notaires ainsi que toutes les ressources d’AXA GESTION PRIVEE afin de répondre à vos attentes.
Cette équipe travaille en étroite collaboration avec un Chargé de Clientèle Gestion Privée et un Conseil en Investissements Financiers.
Après un MASTER en finance(CETFI de C.BENSOUSSAN à l’origine de la création du CGPC), je suis rentré chez AXA et pratique la gestion de patrimoine désormais depuis 1999, que ce soit en tant que conseiller ou manager.
Je suis aujourd’hui depuis 2021 agent général AXA sur Aix en Provence et Manosque.
– J’anime et je recrute des conseillers et des mandataires dont le métier est d’apporter un conseil et une expertise sur :
– La protection sociale (santé, arrêt de travail, accident, invalidité, décès, maladie, obsèques, dépendance), pour les professions salariées et indépendantes (artisans, commerçants, professions libérales);
– La protection patrimoniale (favoriser l’évolution positive du patrimoine, optimiser la fiscalité, préparer la retraite et la succession)
Passionné par mon métier, j’accompagne mon équipe et conseille nos clients dans leur intérêt par le biais des solutions et des outils proposés par AXA.
Enfin, je participe activement au recrutement du personnel commercial sur le département de l’Ain : AXA recrute actuellement des conseillers et des Mandataires d’Assurance ! Si vous avez le profil commercial et que vous souhaitez intégrer un grand groupe, n’hésitez pas à me contacter par message.
La lettre de mission, un document essentiel
dans Professionnels, RéglementationLa lettre de mission est un document essentiel dans le cadre de la relation entre un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et son client. Elle formalise les engagements des deux parties et précise les modalités de la mission confiée au conseiller. En général, une lettre de mission type inclut plusieurs éléments clés.
Tout d’abord, elle doit clairement définir l’objet de la mission, qui peut inclure un audit patrimonial, des conseils en investissement, ou la mise en place d’une stratégie de transmission de patrimoine. Il est crucial que le CGP explique les services qu’il va fournir et les objectifs à atteindre, afin que le client ait une vision claire de ce à quoi s’attendre.
Ensuite, la lettre de mission doit aborder la question de la rémunération. Cela inclut le montant des honoraires, la méthode de calcul (forfait, pourcentage des actifs gérés, etc.) et les modalités de paiement. Cette transparence est essentielle pour établir une relation de confiance entre le CGP et le client.
De plus, il est important d’inclure des clauses relatives à la durée de la mission et aux conditions de résiliation. Cela permet de clarifier les engagements de chaque partie et d’éviter d’éventuels malentendus.
Enfin, la lettre de mission peut également mentionner les obligations de confidentialité et de protection des données, afin de garantir que les informations personnelles et financières du client sont traitées avec le plus grand soin.
Pour obtenir un modèle de lettre de mission, plusieurs ressources en ligne proposent des exemples et des modèles types que vous pouvez adapter à vos besoins spécifiques. En résumé, la lettre de mission est un outil fondamental pour structurer la relation entre un CGP et son client, garantissant ainsi une collaboration efficace et transparente.
Sources :
https://fraselleconsultants.com/sites/all/cus-files/LETTRE-DE-MISSION.pdf
https://cgpf-patrimoine.fr/wp-content/uploads/2020/04/LETTRE-DE-MISSION-2020.pdf
http://www.euclideconseil.fr/wp/wp-content/uploads/2010/07/Lettre-de-Mission-suvi-patrimonial1.pdf
cgpp.fr/accueil/nos-obligations/lettre-de-mission
Killian ABON
Titulaire d’un BTS “Professions Immobilières” ainsi qu’un Bachelor “Responsable d’Affaires en Immobilier”.
J’avais pour ambitions de compléter cette formation par un Master “Expert Conseil en Gestion de Patrimoine”, que j’ai obtenu avec succès (Mention Bien).
Après avoir effectué mes 2 ans d’alternance au sein du cabinet Abeille Assurances – Martial Mellier / Awen Patrimoine.
J’ai été embauché en CDI en tant que “Conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes, protection sociale et gestion de patrimoine”.
Merci à CGPC et mon tuteur Martial Mellier pour la transmission de son savoir-faire.
J’aide mes clients à sécuriser leur avenir financièrement par une approche globale et grâce à l’écoute attentive de leurs objectifs et une analyse approfondie de leur patrimoine.
J’ai évolué pendant près de 20 ans dans les TELECOM’s en tant qu’expert réseaux mobiles, avant de me reconvertir dans la gestion de patrimoine.
Nous sommes toutes et tous, chaque jour, consciemment ou non, dans une phase de développement qu’il soit professionnel, personnel, relationnel. Se faire conseiller sur sa gestion de patrimoine est une étape incontournable pour son parcours de vie et qui va devenir quasi incontournable dans le cadre de la réalisation de vos projets.
Être accompagné sur ses projets de vie renforce l’esprit d’adhésion, de bienveillance et stimule naturellement son énergie. Les projets prennent d’un coup plus de valeurs et les objectifs qu’ils soient financiers, professionnels ou sportifs déterminent d’eux-mêmes la quasi-totalité des projets de chacun de nous. S’engager pleinement permet un maximum de chances dans notre collaboration.
Assurer son avenir financier, être guidé dans ses premiers investissements, avoir des projets à réaliser, des rêves à concrétiser demande un minimum de rigueur et de conseil sur ses finances. En partant d’un bilan patrimonial dressé ensemble dans une démarche de conseil, nous étudierons ensemble les différentes stratégies à adopter afin d’atteindre vos rêves.
Face à un contexte de plus en plus changeant, si vous souhaitez avoir des résultats différents, alors faisons les choses différemment !
Sans plus attendre, je vous invite à me contacter au plus vite.