La gestion de patrimoine pilotée par des robo-advisors tels que Nalo, Yomoni et Ramify offre une approche innovante pour les investisseurs cherchant à optimiser la gestion de leur patrimoine. Ces plateformes utilisent des algorithmes sophistiqués pour proposer des portefeuilles diversifiés et adaptés aux objectifs financiers de chaque client.
Nalo, par exemple, se distingue par son approche personnalisée basée sur le profil de risque de l’investisseur. En utilisant des questionnaires détaillés, Nalo évalue le niveau de tolérance au risque de chaque client et propose un portefeuille sur mesure, composé d’ETFs (Exchange-Traded Funds) diversifiés. Cette approche permet aux investisseurs de bénéficier d’une gestion de patrimoine adaptée à leurs besoins spécifiques, tout en minimisant les risques.
Yomoni, quant à lui, se concentre sur la simplicité et la transparence. La plateforme propose des portefeuilles diversifiés, composés d’ETFs et d’actions, et offre un suivi régulier de la performance des investissements. Yomoni met également l’accent sur l’éducation financière en fournissant à ses clients des outils pédagogiques pour les aider à comprendre les enjeux de la gestion de patrimoine.
Ramify se distingue par son approche axée sur l’impact environnemental et social. La plateforme propose des portefeuilles d’investissement responsables, en sélectionnant des fonds et des ETFs qui intègrent des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans leur processus d’investissement. Cette approche permet aux investisseurs de concilier leurs objectifs financiers avec leurs valeurs éthiques.
la gestion de patrimoine pilotée par des robo-advisors n’est pas exempte de risques
Ces robo-advisors offrent donc une alternative intéressante à la gestion de patrimoine traditionnelle. Leur approche automatisée permet de réduire les coûts et de démocratiser l’accès à des services de gestion de patrimoine personnalisés. De plus, ces plateformes mettent l’accent sur la transparence et l’éducation financière, permettant aux investisseurs de mieux comprendre les enjeux liés à leurs placements.
Cependant, il est important de noter que la gestion de patrimoine pilotée par des robo-advisors n’est pas exempte de risques. Comme toute forme d’investissement, elle est soumise à des fluctuations du marché et à des incertitudes économiques. De plus, bien que les algorithmes utilisés par ces plateformes soient sophistiqués, ils ne remplacent pas nécessairement l’expertise humaine en matière de gestion de patrimoine.
Les robos-advisors ne remplacent pas une approche globale
En conclusion, la gestion de patrimoine pilotée par des robo-advisors tels que Nalo, Yomoni et Ramify offre une approche novatrice et accessible pour les investisseurs cherchant à optimiser leurs placements. Ces plateformes combinent technologie, personnalisation et éducation financière pour offrir des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque client. Cependant, la gestion pilotée se concentre uniquement sur une enveloppe (assurance vie, PEA, CTO, PER), sans prendre en compte l’ensemble du patrimoine (avec les aspects civils et fiscaux) comme le fait un conseiller en gestion de patrimoine.
Sources :
https://www.hellomonnaie.fr/robo-advisor/
https://www.ooinvestir.fr/blog/robo-advisor.html
https://finance-heros.fr/robo-advisor/
https://www.super-parrain.com/comparatifs/comparatif-nalo-vs-yomoni-vs-ramify
– J’anime et je recrute des conseillers et des mandataires dont le métier est d’apporter un conseil et une expertise sur :
– La protection sociale (santé, arrêt de travail, accident, invalidité, décès, maladie, obsèques, dépendance), pour les professions salariées et indépendantes (artisans, commerçants, professions libérales);
– La protection patrimoniale (favoriser l’évolution positive du patrimoine, optimiser la fiscalité, préparer la retraite et la succession)
Passionné par mon métier, j’accompagne mon équipe et conseille nos clients dans leur intérêt par le biais des solutions et des outils proposés par AXA.
Enfin, je participe activement au recrutement du personnel commercial sur le département de l’Ain : AXA recrute actuellement des conseillers et des Mandataires d’Assurance ! Si vous avez le profil commercial et que vous souhaitez intégrer un grand groupe, n’hésitez pas à me contacter par message.
La lettre de mission, un document essentiel
dans Professionnels, RéglementationLa lettre de mission est un document essentiel dans le cadre de la relation entre un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et son client. Elle formalise les engagements des deux parties et précise les modalités de la mission confiée au conseiller. En général, une lettre de mission type inclut plusieurs éléments clés.
Tout d’abord, elle doit clairement définir l’objet de la mission, qui peut inclure un audit patrimonial, des conseils en investissement, ou la mise en place d’une stratégie de transmission de patrimoine. Il est crucial que le CGP explique les services qu’il va fournir et les objectifs à atteindre, afin que le client ait une vision claire de ce à quoi s’attendre.
Ensuite, la lettre de mission doit aborder la question de la rémunération. Cela inclut le montant des honoraires, la méthode de calcul (forfait, pourcentage des actifs gérés, etc.) et les modalités de paiement. Cette transparence est essentielle pour établir une relation de confiance entre le CGP et le client.
De plus, il est important d’inclure des clauses relatives à la durée de la mission et aux conditions de résiliation. Cela permet de clarifier les engagements de chaque partie et d’éviter d’éventuels malentendus.
Enfin, la lettre de mission peut également mentionner les obligations de confidentialité et de protection des données, afin de garantir que les informations personnelles et financières du client sont traitées avec le plus grand soin.
Pour obtenir un modèle de lettre de mission, plusieurs ressources en ligne proposent des exemples et des modèles types que vous pouvez adapter à vos besoins spécifiques. En résumé, la lettre de mission est un outil fondamental pour structurer la relation entre un CGP et son client, garantissant ainsi une collaboration efficace et transparente.
Sources :
https://fraselleconsultants.com/sites/all/cus-files/LETTRE-DE-MISSION.pdf
https://cgpf-patrimoine.fr/wp-content/uploads/2020/04/LETTRE-DE-MISSION-2020.pdf
http://www.euclideconseil.fr/wp/wp-content/uploads/2010/07/Lettre-de-Mission-suvi-patrimonial1.pdf
cgpp.fr/accueil/nos-obligations/lettre-de-mission
Killian ABON
Titulaire d’un BTS “Professions Immobilières” ainsi qu’un Bachelor “Responsable d’Affaires en Immobilier”.
J’avais pour ambitions de compléter cette formation par un Master “Expert Conseil en Gestion de Patrimoine”, que j’ai obtenu avec succès (Mention Bien).
Après avoir effectué mes 2 ans d’alternance au sein du cabinet Abeille Assurances – Martial Mellier / Awen Patrimoine.
J’ai été embauché en CDI en tant que “Conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes, protection sociale et gestion de patrimoine”.
Merci à CGPC et mon tuteur Martial Mellier pour la transmission de son savoir-faire.
J’aide mes clients à sécuriser leur avenir financièrement par une approche globale et grâce à l’écoute attentive de leurs objectifs et une analyse approfondie de leur patrimoine.
J’ai évolué pendant près de 20 ans dans les TELECOM’s en tant qu’expert réseaux mobiles, avant de me reconvertir dans la gestion de patrimoine.
Nous sommes toutes et tous, chaque jour, consciemment ou non, dans une phase de développement qu’il soit professionnel, personnel, relationnel. Se faire conseiller sur sa gestion de patrimoine est une étape incontournable pour son parcours de vie et qui va devenir quasi incontournable dans le cadre de la réalisation de vos projets.
Être accompagné sur ses projets de vie renforce l’esprit d’adhésion, de bienveillance et stimule naturellement son énergie. Les projets prennent d’un coup plus de valeurs et les objectifs qu’ils soient financiers, professionnels ou sportifs déterminent d’eux-mêmes la quasi-totalité des projets de chacun de nous. S’engager pleinement permet un maximum de chances dans notre collaboration.
Assurer son avenir financier, être guidé dans ses premiers investissements, avoir des projets à réaliser, des rêves à concrétiser demande un minimum de rigueur et de conseil sur ses finances. En partant d’un bilan patrimonial dressé ensemble dans une démarche de conseil, nous étudierons ensemble les différentes stratégies à adopter afin d’atteindre vos rêves.
Face à un contexte de plus en plus changeant, si vous souhaitez avoir des résultats différents, alors faisons les choses différemment !
Sans plus attendre, je vous invite à me contacter au plus vite.
Multi-entrepreneur et passionné d’investissements, j’ai obtenu en 2024 la certification officielle de Conseil en Gestion de patrimoine auprès de la CPGC.
Diplômé initialement d’un double-Master en Finance et Communication Politique de l’INSEEC Paris, j’attache une forte importance à conseiller mes clients en toute transparence et professionnalisme.
Gestion de Patrimoine : L’Approche des Robo-Advisors
dans Grand Public, ProfessionnelsLa gestion de patrimoine pilotée par des robo-advisors tels que Nalo, Yomoni et Ramify offre une approche innovante pour les investisseurs cherchant à optimiser la gestion de leur patrimoine. Ces plateformes utilisent des algorithmes sophistiqués pour proposer des portefeuilles diversifiés et adaptés aux objectifs financiers de chaque client.
Nalo, par exemple, se distingue par son approche personnalisée basée sur le profil de risque de l’investisseur. En utilisant des questionnaires détaillés, Nalo évalue le niveau de tolérance au risque de chaque client et propose un portefeuille sur mesure, composé d’ETFs (Exchange-Traded Funds) diversifiés. Cette approche permet aux investisseurs de bénéficier d’une gestion de patrimoine adaptée à leurs besoins spécifiques, tout en minimisant les risques.
Yomoni, quant à lui, se concentre sur la simplicité et la transparence. La plateforme propose des portefeuilles diversifiés, composés d’ETFs et d’actions, et offre un suivi régulier de la performance des investissements. Yomoni met également l’accent sur l’éducation financière en fournissant à ses clients des outils pédagogiques pour les aider à comprendre les enjeux de la gestion de patrimoine.
Ramify se distingue par son approche axée sur l’impact environnemental et social. La plateforme propose des portefeuilles d’investissement responsables, en sélectionnant des fonds et des ETFs qui intègrent des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans leur processus d’investissement. Cette approche permet aux investisseurs de concilier leurs objectifs financiers avec leurs valeurs éthiques.
Ces robo-advisors offrent donc une alternative intéressante à la gestion de patrimoine traditionnelle. Leur approche automatisée permet de réduire les coûts et de démocratiser l’accès à des services de gestion de patrimoine personnalisés. De plus, ces plateformes mettent l’accent sur la transparence et l’éducation financière, permettant aux investisseurs de mieux comprendre les enjeux liés à leurs placements.
Cependant, il est important de noter que la gestion de patrimoine pilotée par des robo-advisors n’est pas exempte de risques. Comme toute forme d’investissement, elle est soumise à des fluctuations du marché et à des incertitudes économiques. De plus, bien que les algorithmes utilisés par ces plateformes soient sophistiqués, ils ne remplacent pas nécessairement l’expertise humaine en matière de gestion de patrimoine.
En conclusion, la gestion de patrimoine pilotée par des robo-advisors tels que Nalo, Yomoni et Ramify offre une approche novatrice et accessible pour les investisseurs cherchant à optimiser leurs placements. Ces plateformes combinent technologie, personnalisation et éducation financière pour offrir des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque client. Cependant, la gestion pilotée se concentre uniquement sur une enveloppe (assurance vie, PEA, CTO, PER), sans prendre en compte l’ensemble du patrimoine (avec les aspects civils et fiscaux) comme le fait un conseiller en gestion de patrimoine.
Sources :
https://www.hellomonnaie.fr/robo-advisor/
https://www.ooinvestir.fr/blog/robo-advisor.html
https://finance-heros.fr/robo-advisor/
https://www.super-parrain.com/comparatifs/comparatif-nalo-vs-yomoni-vs-ramify
En tant qu’expert-comptable, je mets à disposition mon expertise pour accompagner mes clients dans la gestion optimale de leur patrimoine. Fort d’une certification en gestion du patrimoine, j’apporte une vision globale et stratégique pour la valorisation, la protection, la transmission de vos actifs, ainsi que l’optimisation de votre patrimoine.
Mon approche se distingue par une analyse précise de vos besoins, tenant en compte de la situation de votre patrimoine professionnel et personnel, afin de vous proposer des solutions sur mesure, alliant performance et sécurité. Je vous accompagne dans la structuration de votre patrimoine, la préparation de votre retraite, ainsi que la transmission de vos biens aux générations futures, en optimisant les aspects fiscaux et légaux.
Une de mes spécialités phares est l’optimisation du transfert du patrimoine professionnel vers le patrimoine personnel. cette expertise me permet de vous conseiller efficacement dans la gestion des flux financiers entre votre activité professionnelle et votre patrimoine privé, en maximisant les avantages fiscaux et en sécurisant vos avoirs.
Faites appel à un professionnel de confiance, alliant expertise comptable et conseils patrimoniaux pour une gestion efficace et pérenne de votre patrimoine.
Cédric BEAUFORT
Agent Général d’Assurance
Groupe Le Conservateur
Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié (CGPC)
N° ORIAS : 12068340
8 rue de Montaigu
02290 AMBLENY
06-84-35-67-04
cbeaufort@conservateur-conseil.fr
Philosophe de formation, spécialisé en stratégie d’investissement sur les marchés financiers mondiaux,
Christophe Brochard est conseiller en investissement financier et gestionnaire de fortune.Il enseigne la gestion de patrimoine :
En Master d’Ingénierie Juridique et Fiscale du Patrimoine (Bac +5) à l’Université de Droit de Strasbourg
À l’Ecole des Mandataires Judiciaires dédiés aux Majeurs Protégés, à l’Ecole Supérieure Européenne de l’Intervention Sociale (ESEISIl préside le Groupe Quinze depuis sa création en 2007 et il investit son patrimoine dans sa gestion.