La lettre de mission, un document essentiel

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La lettre de mission est un document essentiel dans le cadre de la relation entre un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et son client. Elle formalise les engagements des deux parties et précise les modalités de la mission confiée au conseiller. En général, une lettre de mission type inclut plusieurs éléments clés.

Tout d’abord, elle doit clairement définir l’objet de la mission, qui peut inclure un audit patrimonial, des conseils en investissement, ou la mise en place d’une stratégie de transmission de patrimoine. Il est crucial que le CGP explique les services qu’il va fournir et les objectifs à atteindre, afin que le client ait une vision claire de ce à quoi s’attendre.

Ensuite, la lettre de mission doit aborder la question de la rémunération. Cela inclut le montant des honoraires, la méthode de calcul (forfait, pourcentage des actifs gérés, etc.) et les modalités de paiement. Cette transparence est essentielle pour établir une relation de confiance entre le CGP et le client.

De plus, il est important d’inclure des clauses relatives à la durée de la mission et aux conditions de résiliation. Cela permet de clarifier les engagements de chaque partie et d’éviter d’éventuels malentendus.

Enfin, la lettre de mission peut également mentionner les obligations de confidentialité et de protection des données, afin de garantir que les informations personnelles et financières du client sont traitées avec le plus grand soin.

Pour obtenir un modèle de lettre de mission, plusieurs ressources en ligne proposent des exemples et des modèles types que vous pouvez adapter à vos besoins spécifiques. En résumé, la lettre de mission est un outil fondamental pour structurer la relation entre un CGP et son client, garantissant ainsi une collaboration efficace et transparente.

Sources :

https://fraselleconsultants.com/sites/all/cus-files/LETTRE-DE-MISSION.pdf

https://cgpf-patrimoine.fr/wp-content/uploads/2020/04/LETTRE-DE-MISSION-2020.pdf

http://www.euclideconseil.fr/wp/wp-content/uploads/2010/07/Lettre-de-Mission-suvi-patrimonial1.pdf

cgpp.fr/accueil/nos-obligations/lettre-de-mission