La gestion du patrimoine, pour vivre heureux
Une étude mondiale montre que les personnes qui travaillent avec des professionnels de la gestion de patrimoine certifiés ont une meilleure qualité de vie, une plus grande confiance et résilience financière, et sont plus satisfaites de leur situation patrimoniale.
Alors que les consommateurs ressentent toujours la pression de l’inflation élevée, des taux d’intérêt en hausse et du coût du logement, une nouvelle étude mondiale lancée le 4 octobre à l’occasion de la Journée mondiale de la gestion de patrimoine a révélé que les personnes qui travaillent avec un professionnel de la gestion de patrimoine s’en sortent mieux, les consommateurs qui travaillent avec un professionnel de la gestion de patrimoine certifié rapportant les meilleurs résultats.
Alors que près de 3 clients sur 5 (55 %) des gestionnaires de patrimoine sont très satisfaits de leur richesse, contre 2 clients sur 5 (41 %) non conseillés, l’étude a révélé que près de 9 clients sur 10 (87 %) des professionnels CFP se sentent financièrement sécurisés et une proportion similaire (86 %) se sentent réellement mieux lotis.
L’étude sur l’intérêt de la gestion de patrimoine en 2023, réalisée pour le compte du Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) par le cabinet de recherche indépendant MYMAVINS, a interrogé 15 332 consommateurs conseillés et non conseillés âgés de 25 ans et plus, gagnant plus de 60 000 dollars par an ou détenant plus de 35 000 dollars d’actifs investissables ou l’équivalent dans 15 territoires.
L’étude examine la valeur de la Gestion patrimoniale, mesurant l’impact financier et non financier de la gestion de patrimoine sur la qualité de vie, la confiance financière, la satisfaction financière et la valeur ressentie, tout en démystifiant les mythes entourant la gestion de patrimoine et en analysant l’avenir de la profession.
Alors que les consommateurs non conseillés reconnaissent une amélioration du bien-être financier et de la tranquillité d’esprit (37 %), ainsi qu’une croissance de la richesse accrue (36 %) comme principaux avantages de la recherche d’une Gestion patrimoniale, 3 consommateurs sur 10 perçoivent cela comme trop cher (30 %) et difficile à trouver quelqu’un de digne de confiance (29 %).
Cependant, près de 9 clients sur 10 (88 %) des professionnels CFP estiment que la valeur de la gestion de patrimoine l’emporte sur le coût, et presque tout le monde (98 %) conseillé par un professionnel CFP déclare faire confiance à son conseiller patrimonial pour agir dans l’intérêt supérieur du client.
Dante De Gori, CFP, directeur général du FPSB, déclare : “Dans ce climat actuel volatile, où des événements imprévus peuvent secouer l’économie mondiale, le rôle de la gestion de patrimoine en général et des professionnels CFP en particulier est devenu encore plus cruciale pour permettre aux consommateurs de prendre des décisions patrimoniales éclairées et d’atteindre leurs objectifs à long terme tout en profitant d’une meilleure qualité de vie.”
“Les résultats de cette étude mondiale mettent en lumière une réalité convaincante : l’immense valeur que les professionnels CFP apportent en soutenant les besoins patrimoniaux des clients en période d’incertitude, renforçant ainsi la réputation de la certification CFP en tant que symbole mondial d’excellence en matière de Gestion patrimoniale”, ajoute De Gori.
L’étude a également révélé les résultats clés suivants :
La gestion de patrimoine profite non seulement aux riches. L’étude montre que 44 % des consommateurs conseillés ayant un revenu inférieur ou égal à 60 000 dollars déclarent une amélioration de leur vie familiale, une amélioration de leur vie sociale (26 %), une amélioration de leur santé mentale (46 %) et une augmentation de leur satisfaction au travail (29 %). De même, 50 % des consommateurs conseillés ayant un revenu compris entre 60 000 et 80 000 dollars déclarent une amélioration de leur vie familiale, une amélioration de leur vie sociale (40 %), une amélioration de leur santé mentale (50 %) et une augmentation de leur satisfaction au travail (38 %).
Les clients des professionnels CFP ont un fort niveau de confiance envers leurs planificateurs patrimoniaux. Le rapport révèle que davantage de consommateurs trouvent une valeur dans le travail avec un professionnel CFP (88 %) qu’avec un conseiller qui n’est pas un professionnel CFP (82 %). La confiance est également très élevée, puisque 98 % des clients qui travaillent avec des professionnels CFP font confiance à leur conseiller patrimonial pour agir dans l’intérêt supérieur du client, et que 92 % de ceux qui travaillent avec un professionnel CFP ont l’intention de poursuivre leur relation avec leur conseil patrimonial.
Les conseils patrimoniaux débloquent des avantages au-delà de l’argent en améliorant la santé mentale globale. Plus de la moitié (51 %) des consommateurs qui travaillent avec un professionnel CFP ont déclaré que les conseils patrimoniaux ont eu un impact positif sur leur santé mentale et leur vie familiale. De plus, 73 % des clients qui travaillent avec des professionnels CFP estiment généralement qu’ils peuvent bien faire face à tout problème de santé, contre 64 % des consommateurs non conseillés. L’étude révèle également que les clients des professionnels CFP ont le score le plus élevé en termes de qualité de vie (73/100), par rapport à ceux qui travaillent avec d’autres professionnels de la gestion de patrimoine (69/100) et aux non conseillés (66/100).
À propos du FPSB
Le FPSB gère, développe et exploite des programmes de certification, d’éducation et connexes dans le but d’apporter des avantages à la communauté mondiale en établissant, maintenant et promouvant des normes professionnelles mondiales en matière de Gestion patrimoniale. Le FPSB et le réseau mondial du FPSB administrent la certification CFP et d’autres programmes dans les 27 territoires suivants : Australie, Autriche, Brésil, Canada, Chine Taïwan, Colombie, France, Allemagne, Hong Kong, Inde, Indonésie, Irlande, Israël, Japon, Malaisie, Pays-Bas, Nouvelle-Zélande, République populaire de Chine, Pérou, République de Corée, Singapour, Afrique du Sud, Suisse, Thaïlande, Turquie, Royaume-Uni et États-Unis. Fin 2022, il y avait 213 002 professionnels CFP dans le monde. Pour en savoir plus, visitez fpsb.org.
En France le FPSB est représenté par l’association des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC). CGPC délivre ainsi le CFP (Certified Financial Planner) et l’ECGP (Expert Conseil en Gestion de Patrimoine), certification de niveau 7 au RNCP. Ce double diplôme permet ainsi aux professionnels et futurs professionnels de la Gestion de Patrimoine de travailler en France et à l’international. Enfin CGPC a codéveloppé la norme internationale ISO 22 222 et en est le seul pourvoyeur en France.
À propos de la certification CFP
La certification CFP est le symbole mondial d’excellence en matière de gestion de patrimoine et représente les gestionnaires de patrimoine qui s’engagent à respecter des normes de compétence et d’éthique et à placer les intérêts des clients au premier plan. La certification CERTIFIED FINANCIAL PLANNER représente les professionnels de la gestion de patrimoine qui s’engagent à mieux servir leurs clients grâce à des normes internationales rigoureuses, à des pratiques éthiques et à un apprentissage continu.
À propos du rapport sur la valeur de la gestion de patrimoine en 2023
Les descriptions et statistiques contenues dans ce rapport sont basées sur les informations issues d’une étude mondiale réalisée pour le compte du Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) par le cabinet indépendant MYMAVINS. L’étude quantitative d’envergure réalisée en février 2023 a impliqué une enquête en ligne auprès de 15 332 répondants âgés de plus de 25 ans gagnant plus de 60 000 dollars par an ou détenant plus de 35 000 dollars d’actifs investissables ou l’équivalent dans d’autres régions.
L’échantillon comprenait à la fois des consommateurs conseillés et non conseillés. Les consommateurs conseillés sont ceux qui travaillent actuellement avec un conseiller patrimonial, ceux qui en recherchent un et ceux qui ont reçu des conseils en matière de gestion de patrimoine au cours des trois dernières années ou plus. Les consommateurs non conseillés, quant à eux, sont ceux qui n’ont jamais reçu de conseils en matière de gestion de patrimoine.
Contact média :
Renaud Duval
Association CGPC
renaudduval@cgpc.fr
