Untitled_13

dans
dans

Spécialisé depuis 35 ans dans l’accompagnement des entreprises et des collectivités, en Outre-mer, en Amérique du Sud et dans le Pacifique Sud, dont la moitié au sein de la Banque des Territoires, j’ai opéré un changement professionnel et obtenu en 2025 ma certification CGP®, CFP™.

Mon cabinet, en cours de création, interviendra sur la stratégie patrimoniale globale des familles, des expatriés et des dirigeants : organisation et optimisation du patrimoine privé et professionnel, investissements financiers et immobiliers, transmission et ingénierie juridique.

Mon objectif est d’apporter à mes clients une expertise et des partenariats fiables, au service d’une stratégie patrimoniale anticipative qu’ils comprennent et qui leur ressemble.

Domaines d’expertise :
• Stratégie patrimoniale globale
• Transmission familiale et donation
• Retraite et prévoyance
• Allocation d’actifs, immobilier, et suivi financier
• Optimisation fiscale

dans

Spécialiste de l’immobilier locatif, j’accompagne tout type de clients dans leurs stratégies de développement, d’optimisation et de transmission de leur patrimoine immobilier.

dans

Mejid Ikharbine
Planificateur Financier International – Certified Financial Planner (CFP®)
Qualification conforme à la norme ISO 22222

Professionnel certifié en planification financière internationale, j’accompagne mes clients en France, en Europe, dans les Caraïbes et au Moyen-Orient dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
La certification CFP®, reconnue mondialement et adossée à la norme ISO 22222, garantit un haut niveau de compétence, d’éthique et de professionnalisme.

Domaines d’intervention :

* Planification financière et patrimoniale globale
* Fiscalité internationale et optimisation transfrontalière
* Investissements, levées de fonds et opérations de M&A
* Structuration et refinancement immobilier
* Transmission et protection du patrimoine familial

Mon approche repose sur des valeurs fortes : discrétion, bienveillance, efficacité et excellence professionnelle, afin d’offrir un accompagnement sur mesure et durable.

Untitled_12

dans
dans

Audrey Jaffrès,

Obtention de la certification CFP®/CGPC en juin 2025.
Fiscaliste spécialisée en banque et finance depuis 8 ans au sein du Crédit Agricole SA. Je travaille sur la fiscalité des particuliers et professionnels, clients du réseau, des produits bancaires et assurantiels.

Professionnellement basée sur Montrouge
Personnellement sur Rennes

Untitled_11

dans

Untitled_10

dans
dans

Bonjour,

Je suis Aurélie RAVEY, agent général SWISSLIFE et expert conseil certifiée en gestion de patrimoine. Je réside à MESANDANS, dans le Doubs et suis idéalement située entre BESANCON-PONTARLIER, MONTBELIARD-BELFORT, LURE-MELISEY et VESOUL.
Je travaille dans l’empathie et la bienveillance, mon maitre mot : la satisfaction de mes clients.
Aussi, c’est en prenant le temps de vous découvrir, vous écouter, et comprendre qui vous êtes que je serais à même de vous proposer des solutions sur mesures, adaptées et qui répondent réellement à vos besoins et à votre budget.

Mes domaines de compétences :
La préparation de votre retraite: bilan retraite, Plan d’épargne Retraite (PER) Madelin
L’épargne salariale: PEI, PERECO
L’optimisation de votre épargne personnelle ou d’entreprise: UCS, BANQUE PRIVEE, SCPI, ASSURANCE VIE …
La transmission, succession de votre patrimoine: donation, droit de succession, dons manuels…
La cession de votre entreprise
La protection sociale du chef d’entreprise et de ses salariés: santé, prévoyance, retraite collective, IFC/IL (passif social), garantie associés et Homme clé
La prévoyance Madelin du TNS : Indemnités journalières, décès et invalidité
La mutuelle santé Madelin
L’assurance emprunteur (prêt personnel et professionnel

Untitled_9

dans